Rahanpesun estäminen

Kasino on maksulaitoksen tapaan velvollinen tuntemaan asiakkaansa ja seuraamaan tapahtumia. Pelaajalle tämä näkyy kysymyksinä, jotka tulevat yleensä yllättäen ja juuri silloin kun rahaa ollaan siirtämässä.

Kaksi eri asiaa, jotka sekoitetaan

Tunnistautuminen vastaa kysymykseen kuka olet. Siinä toimitetaan henkilöllisyystodistus, osoitetieto ja todiste maksuvälineestä, ja se tehdään kerran.

Varojen alkuperän selvitys vastaa kysymykseen mistä raha on tullut. Siinä toimitetaan palkkatodistus, tiliote, kauppakirja tai muu dokumentti, joka selittää lähteen, ja se voi toistua.

Jälkimmäinen on raskaampi ja sen käsittely kestää pidempään. Pyyntöjen erottaminen toisistaan on olennaista, koska vastaus on eri ja väärän asiakirjan lähettäminen pidentää käsittelyä.

Mikä laukaisee selvityksen

• Kumulatiivinen summa. Talletusten tai kotiutusten yhteissumma ylittää rajan, jota ei ole julkistettu.
• Yksittäinen iso tapahtuma. Selvästi aiemmasta poikkeava summa.
• Käyttäytymisen muutos. Pelityyli, panoskoko tai rytmi muuttuu äkillisesti.
• Maksutavan vaihtuminen. Erityisesti jos uusi väline on eri maasta.
• Kolmannen osapuolen maksu. Varat tulevat tai menevät jollekin muulle kuin tilinhaltijalle.

Viimeinen on ehdoton: maksu kolmannelle osapuolelle on kielletty käytännössä kaikilla luvallisilla sivustoilla, eikä siihen ole poikkeuksia.

Selvityspyyntö ei ole epäilys. Se on raja, joka ylittyi, ja raja ylittyy myös täysin tavallisella pelaajalla. Pyyntöön vastataan asiakirjalla, ei selityksellä, ja juuri siinä moni viivyttää itseään viikkoja.

Mitä pyydetään ja missä muodossa

Asiakirjan on oltava kokonainen ja luettava: koko sivu näkyvissä, nimi ja päiväys mukana, eikä osia peitettynä. Rajattu kuvakaappaus hylätään lähes aina.

Tiliotteesta voi peittää muiden tapahtumien summat, jos ne eivät liity asiaan, mutta nimi, tilinumero ja päiväys on jätettävä näkyviin. Tämä kannattaa varmistaa pyynnöstä, koska käytäntö vaihtelee.

Asiakirjan on myös oltava riittävän tuore. Osoitetodistus on tyypillisesti enintään kolme kuukautta vanha, ja palkkatodistus viimeisimmältä kaudelta.

Miksi kotiutus pysähtyy juuri tähän

Velvoite kohdistuu nimenomaan varojen liikkeeseen. Tämä on syy sille, että tili on toiminut moitteetta kuukausia ja ensimmäinen suuri kotiutus pysähtyy.

Käsittely kestää tyypillisesti päiviä, joskus pidempään, ja se tehdään ihmisen toimesta. Aikaa ei voi nopeuttaa muuten kuin lähettämällä oikeat asiakirjat heti ensimmäisellä kerralla.

Selvityksen aikana tili voi olla osittain rajoitettu. Pelaaminen voi jatkua, mutta kotiutukset eivät etene ennen kuin asia on käsitelty.

Mitä kannattaa tehdä etukäteen

1. Tee tunnistautuminen heti tilin avaamisen jälkeen. Se poistaa toisen puolen viiveestä kokonaan.
2. Käytä vain omia maksuvälineitä. Kolmannen osapuolen maksu pysäyttää kaiken.
3. Pidä nimi ja osoite ajan tasalla kaikissa palveluissa. Ristiriita laukaisee tarkistuksen itsessään.
4. Säilytä asiakirjat valmiina. Tuore tiliote ja palkkatodistus riittävät valtaosassa tapauksista.

Miten eri sivustot hoitavat selvityksen ja missä vaiheessa sitä pyydetään, näkyy listauksessa Viron nettikasinoiden vertailu.